Ao fundar a WAY Investimentos em agosto de 2008, o mercado dos então agentes autônomos de investimentos consistia basicamente em execução de ordens de bolsa para cliente pessoa física.

A XP desenvolveu importante papel para a democratização do mercado financeiro brasileiro, lançando o então chamado shopping center financeiro, possibilitando que a atuação do assessor de investimentos fosse ampliada a outros mercados, como renda fixa e fundos de investimentos, por exemplo.

Ingressamos no ecossistema XP em 2015. Durante uma semana, fui apresentado a todas as áreas da XP, num treinamento chamado Expectata. Neste momento, comecei a traçar nosso modelo de operação, nosso DNA. Desde o primeiro momento de reflexão sobre como seria a WAY do futuro, imaginei uma empresa private, com equipe estimada entre 20 e 30 assessores, crescendo de forma estruturada e com atuação 100% focada no cliente. Costumo dizer que nosso propósito é ser a primeira opção todas as vezes que nosso cliente tiver qualquer questão financeira ou patrimonial para tratar.

Ao longo destes quase nove anos de parceria com a XP, permanecemos com o mesmo propósito e os mesmos pilares do nosso projeto inicial do Expectata em 2015. Passamos por momentos de grandes incentivos ofertados e grandes turbulências, como na pandemia, nos quais facilmente poderíamos ter mudado nosso rumo, seja por facilidades ou adversidades.

A jornada de uma empresa de assessoria de investimentos, assim como a de um assessor, demanda um perfil altamente empreendedor. Como citou Walt Disney:
“Construa seus próprios sonhos, ou alguém vai contratá-lo para construir os dele.”

Fato é que nem todos os que resolvem ingressar na jornada da assessoria de investimentos possuem esse perfil empreendedor.

A democratização do mercado financeiro, protagonizada pela XP, não impactou somente a vida dos clientes, mas também a vida de profissionais que já atuavam no mercado, principalmente em bancos ou corretoras, ou aqueles que desejavam ingressar no glamouroso universo da Faria Lima. Tornar-se um assessor de investimentos transformou-se na maneira mais simples e rápida de ingressar no mercado, o que num primeiro momento reduziu a qualidade destes profissionais, uma vez que não tinham qualificação ou experiência suficiente para prestar um bom serviço. Muitas vezes esses novos assessores se desiludiam com a realidade que encontravam, pois em nossa atividade, para aqueles que não atuavam nesse mercado, não existem atalhos. É um trabalho de construção, cliente por cliente, sempre mantendo um alinhamento com os interesses do cliente. Não é uma corrida de 100 metros, é uma maratona, que somente com resiliência, foco e intensidade será vencida pelo assessor ou empresa de assessoria de investimentos.

A diversidade dos modelos de negócio nas empresas de assessoria é enorme. Existem empresas com 500 ou mais assessores, 20 ou mais filiais. Por outro lado, empresas com somente 1 ou 2 assessores trabalhando em home office. Não há certo ou errado, melhor ou pior. O que prevalecerá serão os princípios e a capacidade de execução de cada sociedade. Cabe ao assessor que deseja atuar nesse mercado identificar qual modelo de negócio é mais aderente aos seus valores, propósito e objetivos.

Na WAY, acreditamos que o modelo de “poucos” (os 20 a 30 mencionados anteriormente) e assessores de alta performance é o melhor caminho para atingir nossos objetivos e, em consequência, teremos uma empresa e equipe de sucesso. Mas temos a convicção de que só atingiremos nossos objetivos se mantivermos a elevada ética que nos trouxe até aqui. As novas resoluções CVM 178 e 179 apresentam enormes oportunidades para a assessoria de investimentos, porém exigem responsabilidade e profissionalização das empresas e assessores. Não haverá espaço para empresas e assessores amadores num futuro próximo.

Segundo Ray Dalio, em seu excelente livro “Princípios” – Seguir bons princípios é uma forma eficiente de lidar com a realidade.
Creio que esta frase resume nosso DNA, desde o início tivemos bons princípios e foi isso que nos conduziu em todas as facilidades ou adversidades de nossa jornada.

O ano era 1995 e, no final de dezembro desse ano, eu e minha família comemorávamos a maior conquista da minha vida aos 17 anos: tinha acabado de passar para o Curso de Medicina na UFRJ. Filho de pai e irmã médicos, a pressão foi grande para seguir os mesmos passos. Somos muito jovens na época em que temos que escolher a “profissão da vida” e facilmente nos deixamos levar por pressão externa. Minha matéria preferida sempre foi matemática; sempre tive facilidade em decorar números e fazer contas de cabeça, mas acabei me formando médico em 2001 e já iniciei a residência médica em nefrologia também na UFRJ, onde fiquei até 2005.

Foto de 2001, assinando a documentação do Cremerj para pegar a carteira de médico. 

Trabalhando como nefrologista, tive bons parceiros de profissão, que me fizeram evoluir rapidamente na parte técnica, o que me abriu portas para ter a oportunidade de comprar uma participação e entrar de sócio em uma empresa de diálise em 2009. A empresa cresceu bastante, chegando a 300 funcionários e tornando-se a maior empresa de diálise à beira do leito do Rio de Janeiro. Com o crescimento da empresa, sentimos a necessidade de profissionalizar a gestão, e foi então que assumi a parte administrativa e financeira da empresa. Mais uma vez inspirado pelo Dr. Edson, meu querido pai, que dentro da medicina teve vários cargos de gestão e tem um espírito empreendedor admirável, entrei de cabeça nesta oportunidade e senti a necessidade de aprimorar a parte teórica da gestão, o que me levou ao MBA de Gestão em Saúde no COPPEAD-UFRJ em 2011 e ao MBA de Finanças no IBMEC em 2014.

Foto de 2011, placa de identificação do MBA COPPEAD em gestão de saúde.

Apesar de o primeiro curso ter me aberto muitas portas profissionais e me dado todo embasamento teórico de gestão, o segundo foi responsável por me apresentar de forma mais organizada à paixão que sempre tive pela área de investimentos. Como sempre tive bom networking, facilidade com números, paixão por investimentos, e os amigos já me perguntavam o que fazer com o dinheiro, vi a grande oportunidade de pivotar para uma nova profissão em que eu pudesse trabalhar com o que eu mais gostava. Analisei a indústria e descobri que a maneira mais fácil de entrar para o Mercado Financeiro nesta idade seria através da profissão de Assessor de Investimentos. Corri para baixar apostilas sobre o tema na internet e, em 2015, tirei minha certificação na Ancord, que é uma certificação essencial para trabalhar nesta profissão. 

Neste mesmo ano, me juntei a um amigo economista e decidimos montar um escritório de assessoria de investimentos ligado à XP. Como a maior quantidade de conhecidos e amigos era da área médica, resolvemos colocar um nome que tivesse duplo sentido, nichando neste público, e abrimos a Health Invest. Poucos meses após ter aberto o escritório, nesta época ainda em um coworking, conheci meu atual sócio André Meireles, que já tinha uma empresa desde 2008, a Way Investimentos, mas estava também começando sem nenhum cliente o escritório recém-credenciado na XP. Percebemos que tínhamos os mesmos valores e decidimos nos juntar na Way no final de 2015.

Como ainda fazia a gestão da empresa de diálise, fui crescendo minha carteira de clientes em uma velocidade muito inferior à que eu gostaria, porém, em meados de 2018, a empresa de diálise foi comprada pela maior empresa de diálise do mundo, que estava entrando no Brasil e estava começando a fazer aquisições para tentar consolidar o mercado. Esta era a oportunidade que faltava para poder me dedicar 100% à profissão que me faz todos os dias sair de casa bem-humorado para ir ao trabalho, à profissão que me faz completamente realizado. Tendo liberado mais tempo, em 2018 mesmo tirei mais uma certificação de peso, a de CFP, que apresenta outras áreas que não só a de investimentos, como a área de planejamento financeiro, seguros, sucessão patrimonial, previdência e noções de planejamento fiscal. 

Minha carteira de clientes ganhou tração até chegar atualmente a uma carteira de aproximadamente 220 milhões de Reais sob assessoria. Olhando para trás, vejo o quanto o estudo me fez chegar até aqui, sendo bem-sucedido como médico e hoje como assessor de investimentos. Sou grato por ter tido a chance de começar a profissão que me dá brilho nos olhos aos 37 anos de idade, de ter uma esposa e filhos que foram super compreensivos com minha ausência durante este período de transição, de ter um pai com uma história inspiradora que me fez buscar sempre mais e me facilitou a educação e os valores que carrego, e de ter tido a coragem de correr atrás do que realmente me faz feliz, deixando para trás uma profissão cobiçada por muitos e uma vida já estruturada para começar do zero uma nova profissão. 

Também não poderia deixar de agradecer meus queridos sócios e colaboradores atuais e os que por aqui já passaram, que fizeram com que esta jornada fosse muito mais suave. Desejo coragem, resiliência e sorte para os que não se sentem completamente realizados e que também pensam em reescrever a sua história!