Institucional WAY Investimentos

Way Investimentos Recebe Selo de Governança e Integridade da XP

janeiro 9, 2025/em Institucional WAY Investimentos /por WAY Investimentos

Estamos orgulhosos em anunciar que a Way Investimentos conquistou o prestigiado Selo de Governança e Integridade da XP Investimentos, edição 2024-2025. Em meio a mais de 600 escritórios credenciados pela XP, apenas 166 obtiveram esse reconhecimento, e a Way orgulhosamente faz parte desse seleto grupo.

O Selo de Governança e Integridade da XP é concedido às empresas que possuem compromisso com práticas de governança corporativa e compliance em suas operações. Para obter este selo, é necessário passar por um rigoroso processo de auditoria e avaliação da XP, que verifica a aderência do escritório a políticas internas robustas, a transparência nas suas operações, o cumprimento de normas e regulamentos do setor e a participação dos assessores em treinamentos contínuos.

Este selo é um reconhecimento de suma importância para todos nós. Ele é mais do que uma distinção: é a validação de que a Way Investimentos segue os mais altos padrões do setor, assegurando aos nossos clientes a confiança de que estão sendo atendidos por uma equipe comprometida em entregar soluções financeiras de excelência e com responsabilidade. Como sócia da Way Investimentos e responsável pela área de Compliance, posso afirmar que essa certificação é um marco que consolida nosso compromisso em colocar a segurança, a integridade e a transparência como pilares de nossa atuação no mercado.

Para nós, na Way Investimentos, o reconhecimento também é um incentivo a seguir evoluindo. Sabemos que a área de compliance é dinâmica e requer uma postura proativa para lidar com um ambiente regulatório em constante transformação. Nesse sentido, o selo reflete não apenas o que já alcançamos, mas também nosso compromisso com o futuro.

Gostaria de agradecer a cada membro de nossa equipe, que contribuiu com dedicação e zelo para alcançarmos esse reconhecimento. Nosso trabalho conjunto é o alicerce dessa conquista. Também agradeço aos nossos clientes, que nos motivam diariamente a buscar a excelência em tudo que fazemos.

Seguimos firmes em nossa missão de ajudar nossos clientes a realizarem seus sonhos e objetivos financeiros com a confiança de que estão ao lado de um parceiro comprometido e certificado. O Selo de Governança e Integridade da XP é uma prova de que estamos no caminho certo e de que nossa dedicação à ética e à governança é, e sempre será, uma prioridade absoluta.
Obrigada por confiar na Way Investimentos. Essa conquista é nossa!

E A CONFIANÇA?

outubro 21, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por André Meireles

Era março de 2015, quando fui convidado pela XP a passar uma semana na sede da empresa em SP, para conhecer com mais detalhes o projeto da empresa de “democratizar” o mercado financeiro brasileiro.

Retornei de SP convencido de que seria um caminho sem volta e assinamos o contrato da Way Investimentos com a XP, para de alguma forma contribuirmos nessa jornada. Fundamos a Way em 2008, quando a XP deixava de ser uma empresa de Agente Autônomo de Investimentos e se tornava Corretora de Valores. De lá pra cá muita coisa mudou.

No site da Ancord, encontramos 1.256 empresas de Assessoria de Investimentos credenciadas, com 24,441 Assessores de Investimentos credenciados, dos quais 18.322 estão em atividade, vinculados a uma empresa de Assessoria. No Brasil, a XP continua sendo o grande player deste mercado, com aproximadamente 70% dos Assessores vinculados.

Em recente evento, a XP apresentou números importantes que mostram que apesar do crescimento do mercado de Assessoria no Brasil, ainda estamos muito distantes do que representa este mercado nos EUA, onde ao final de 2022 contava com 330.000 Assessores e 17.000 empresas de Assessoria atuando.

Neste mesmo evento a XP apresentou uma pesquisa, onde destacou a importância de alguns fatores que os clientes consideram importantes para tomada de decisão sobre o seu Assessor de Investimentos. O mais importante aspecto apontado foi: CONFIANÇA E TRANSPARÊNCIA. Somente para ilustrar, este fator foi três vezes mais mencionado do que a Rentabilidade e Performance do Portfólio.

As novas Resoluções 178 e 179 da CVM, corroboram com o aspecto da TRANSPARÊNCIA, estabelecendo a disponibilização de informações sobre remuneração das Instituições e Assessores.

MAS E A CONFIANÇA?

Estamos na 3ª onda da indústria de Assessoria. A primeira foi a implementação das plataformas, a segunda foi de crescimento e a terceira aponta para a qualidade. O aumento da maturidade da indústria vais exigir um maior nível de especialização, foco, segmentação e diferenciação nos serviços oferecidos pelas empresas de Assessoria.

MAS E A CONFIANÇA?

Segundo Michaelis, Dicionário Brasileiro da Língua Portuguesa, o significado de CONFIANÇA é:

“Credibilidade ou conceito positivo que se tem a respeito de alguém ou de algo; crédito, segurança.”

Esse é o ponto que me faz crer cada vez mais que o crescimento da Way ainda está só no começo.

Nestes últimos nove anos tive oportunidade de conhecer muitas operações de Assessoria e Assessores, além disso receber vários clientes que chegavam à Way após relações com outros escritórios de Assessoria.

Como sócio fundador e um dos gestores da Way, acredito que nosso primeiro cliente está dentro de casa, o nosso Assessor / Colaborador. Assim sendo, devo conquistar a CONFIANÇA da minha equipe, pois ela será promotora ou detratora da relação estabelecida com os clientes para os quais prestamos serviços.

Iniciei minha carreira no mercado financeiro no distante ano de 1986 e tive a felicidade de ouvir de meu saudoso pai, histórias e práticas deste mercado onde atuou desde a década de 60. Sem saudosismo, certos valores básicos que um simples operador de pregão ou de mesa de uma corretora era apresentado desde o primeiro dia em que ingressava neste mercado, foram deixados de lado nas relações entre gestores e assessores, assim como entre empresas de assessoria. Naquela época, fechávamos operações com um simples “Fechado”, sem papel assinado ou testemunhas e poderia acontecer qualquer coisa após o “Fechado” porque a única certeza que tínhamos era que a operação seria liquidada conforme “Fechada”. Hoje isso não é tão óbvio assim.

A onda do crescimento atingiu seus objetivos, porém em minha visão, o preço pago deixa algumas cicatrizes não tão simples de apagar. Muitas empresas de Assessoria, em troca de vínculos de longo prazo, receberam vultosos aportes de seus contratantes visando a expansão de sua base de Assessores e operações. Nem sempre, esses recursos foram utilizados com o cuidado recomendado atraindo profissionais não devidamente qualificados para exercer a importante função de assessoria de investimentos. Em paralelo a esse movimento, as empresas de Assessoria foram impulsionadas a estabelecer acordos de partnership visando blindar suas estruturas e desenvolver uma cultura meritocrática.

Os reflexos desses movimentos, deram origem a terceira onda, a da qualidade. Porém qualidade não se conquista num estalar de dedos, passa por diversas ações dos reguladores, das entidades financeiras contratantes e principalmente na atuação direta dos sócios gestores das empresas de Assessoria junto a sua equipe.

A qualidade técnica é mais simples de ser resolvida, creio eu. Passa por programas de capacitação hoje em dia já muito bem desenvolvidos seja pela Ancord ou pelas instituições financeiras, além do desenvolvimento e direcionamento dentro das próprias empresas de Assessoria.

Porém a CONFIANÇA indicada na pesquisa pelos clientes, vai além da parte técnica, passa principalmente por ética e valores. Estes devem ser disseminados junto aos times e a melhor forma que um líder pode transmitir isso é praticando. Não devemos nos esconder nas letras miúdas de um acordo de partnership para sustentar a relação com nossos Assessores. Essa relação é a primeira onde devemos semear a TRANSPARÊNCIA e a CONFIANÇA. O sucesso dessa relação garantirá que a ética e os valores transbordem do nosso ambiente interno para a relação com nossos clientes estabelecendo a tão desejada CONFIANÇA.

Da França ao Brasil: A Jornada de um Educador Financeiro e Banqueiro de Sucesso

setembro 2, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por Adam Lounis

Nota: Este blog conta a história de um jovem francês que, aos 25 anos, superou barreiras linguísticas para construir uma carreira de sucesso no Brasil. Optamos por deixar alguns pequenos erros de português no texto para destacar sua determinação em dominar um novo idioma e vencer no mercado financeiro.

Reescrevendo a trajetória: Aprender a língua portuguesa aos 25 anos e me tornar educador financeiro e banqueiro de referência no Brasil.

Em julho de 2012, com 25 anos e com muita coragem decido me mudar de Paris, cidade em qual nasci e cresci, com duas malas e diploma em mãos no Rio de Janeiro. Me apaixonei pela cidade, família que me acolheu com muito carinho e novos amigos que me abraçaram.

Por incrível que pareça, tomar a decisão de largar tudo que tinha construído na França para uma nova jornada totalmente desconhecida foi uma decisão simples.

A única certeza que tinha e que queria trabalhar no mercado financeiro. Após alguns meses de adaptação no país e estudo intenso da língua portuguesa comecei a mandar meu currículo para algumas Assets e bancos de investimentos. Após receber dezenas de “não” por e-mail, decidi mudar de estratégia e comecei a ligar um a um para cada destinatário para mostrar uma das minhas principais qualidades, “proatividade”.

Bingo, consegui entrevista num dos maiores bancos do Brasil, BTG e em algumas Assets renomadas. Na época as entrevistas foram dadas numa mistura de “portunhol” e inglês pois não dominava da língua. Propostas em mãos e muitas dúvidas decidi iniciar minha carreira no mercado como analista operacional na Polo Capital. Sou grato até hoje pela oportunidade e paciência que meu ex-chefe Andre Pines me deu. Sem apoio dele, provável que minha trajetória fosse totalmente diferente, pois ele contratou alguém que não falava português e sem entendimento nenhum do mercado financeiro brasileiro. Foram meses de dificuldades de adaptação cultural e entendimento técnico. Sentado ao meu lado no escritório so tinha pessoas formadas pelas melhores instituições (IME, ITA, PUC, FGV….) extremamente qualificadas (mestrado, doutorado) com as melhores certificações (CFA, CFP, CGA…). Nível de exigência máxima e, para sobreviver nesse ambiente, tinha que entregar meu melhor e ainda assim apelar a Deus para me dar as forças necessárias para me destacar positivamente. Ali aprendi o significado de palavras poderosas: resiliência, excelência, intensidade e responsabilidade. A experiência e os ensinamentos foram crucias para minha trajetória.

Em 2015, decidi empreender e tive a oportunidade de investir em um “distressed asset” que me tomou bastante energia e nessa caminhada recuperei os direitos para roupas do time do Futebol do Paris Saint Germain com a chegada do Neymar em Paris. Com margens bem apertadas e setor bem cíclico entendi que não e para mim…

Em 2019, minha volta no mercado financeiro estava decidida. Sempre quis ser “banqueiro” e “independente”. Comecei essa nova jornada com a XP sem carteira de cliente nenhuma e ainda bancando os custos operacionais com os novos sócios com quem me juntei. Com muita resiliência, muito não, muito cansaço e foco, montei uma carteira de clientes relevantes com crescimento acima da média. Acredito que essa profissão é uma das melhores que tem (pelo menos para meu perfil kk). Imagina ser dono da sua agenda, poder trabalhar de qualquer lugar do mundo e se remunerar bem, de forma meritocrática. Acredito que “qualquer um pode ser assessor”, mas “não é para qualquer um”.

Precisa estudar muito no dia a dia para se manter atualizado e poder conversar do que está acontecendo no mundo com qualquer um. Precisa ser humilde e aprender com seus próprios erros. Precisa aprender a lidar com “não” e mais do que tudo, precisa ser proativo e manter intensividade comercial.

Quando se faz o que ama e se dedica muito, não sente a parte dura do trabalho e o sucesso vem bater na porta.

Desde então, sempre classificado, ano após ano, dentro dos melhores assessores XP (somos mais de 20.000!).

Hoje, na Way Investimentos, como sócio/gestor acompanhado dos melhores sócios que poderia ter e com qualidades bem complementares, tenho certeza de que vamos atingir juntos novos patamares que nem imaginamos ainda. Em 2024, eu e meus sócios da WAY, atingimos a marca de 1,4bi sob assessoria.

Como bem fala o Guilherme Benchimol, é so o começo…

Fee Fixo vs. Commission Based: Conheça os Modelos de Remuneração de Assessores de Investimentos

agosto 9, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por Renato Stoeckli

Se você não sabe quanto e onde está pagando por um produto ou serviço, é provável que você esteja pagando mais caro do que deveria.

Você sabe quais são os modelos mais comuns de remuneração de um assessor de investimentos? Eles são:

Fee Based (Fee Fixo), amplamente utilizado nos Estados Unidos e Europa.
Commission Based, modelo mais utilizado no Brasil.

Basicamente, a diferença entre eles é que no Fee Based, modelo mais empregado em mercados mais maduros e consolidados, a remuneração do assessor se dá com base em um percentual pré acordado entre o cliente e o assessor, que incide sobre o patrimônio total investido; ou seja, a remuneração paga ao assessor se altera apenas em função da variação do Patrimônio.

Já no modelo Commission Based, o assessor é remunerado de acordo com cada produto indicado para o cliente (diferentes produtos possuem diferentes comissões).

Apesar de acreditarmos que a maioria dos assessores seja composta por pessoas idôneas e bem-intencionadas, fica bastante claro que o modelo Commission Based, majoritariamente utilizado no Brasil, abre espaço para um questionamento bastante pertinente:

O assessor está me indicando determinado produto ou carteira de investimentos por acreditar que de fato eles sejam melhores e mais adequados a mim ou por serem produtos que o remuneram melhor?

Traduzindo, um claro conflito de interesses.

Uma curiosidade: o modelo Commission Based também é utilizado pelos Bancos, que remunera e premia seus Gerentes com base nos produtos vendidos a seus clientes. Este modelo de comissionamento, amplamente aplicado no Brasil, inclusive, tem sido alvo de muitos comentários maldosos com relação a atuação dos assessores de investimentos, por parte de “influencers” e críticos que ressaltam os conflitos de interesse e, de forma leviana e tendenciosa, misturam todos os profissionais da área em um mesmo grupo de pessoas desonestas e aproveitadoras. Como sabemos, em todas as áreas e profissões existem os bons e os maus profissionais.

Nós, da Way Investimentos, mesmo colocando nossos clientes acima de qualquer outro interesse – são o nosso maior patrimônio -, somos totalmente favoráveis ao modelo Fee Fixo, já que ele representa o completo alinhamento de interesses e preza pela transparência e seriedade, pilares da nossa cultura e filosofia de trabalho.

Confira: O que é melhor nos investimentos: remuneração fixa ou comissão? Por: Alexandre Espirito Santo

Como Ingressar na Carreira de Investimento

maio 16, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por WAY Investimentos

Um Guia para Aspirantes a Assessores de Investimentos

Se você está considerando seguir na carreira de investimento, tornar-se um assessor de investimentos pode ser uma trajetória gratificante e pode ser bastante lucrativa para bons profissionais. Neste artigo, exploraremos o que é necessário para ingressar nesta carreira, as habilidades necessárias e como a WAY Investimentos pode ser o parceiro ideal para o seu sucesso profissional.

Entenda o Papel de um Assessor de Investimentos

Assessores de investimentos são profissionais que ajudam seus clientes a entender o mercado financeiro e a tomar decisões de investimento informadas. Eles fornecem informações personalizadas baseadas nos objetivos financeiros e na tolerância ao risco de cada cliente. Esta profissão exige não apenas um profundo conhecimento do mercado de capitais, mas também excelentes habilidades de comunicação e um forte compromisso ético.

Formação e Certificações Necessárias

Para se tornar um assessor de investimentos no Brasil, é recomendável ter uma formação em áreas relacionadas, como economia, administração ou finanças. Além disso, certificações específicas ampliam suas oportunidades e credibilidade no mercado. A certificação que permite você a atuar como assessor de investimentos é a da ANCORD, apartir da sua certificação e cumprimento dos demais requisitos necessários e exigíveis, você pode atuar legalmente nesta área.

Desenvolva Habilidades Cruciais

Além das qualificações técnicas, algumas habilidades são cruciais para o sucesso nesta carreira:

• Habilidades Analíticas: Capacidade de analisar informações complexas e tendências de mercado.

• Comunicação Eficaz: Habilidade de explicar conceitos complexos de forma clara e persuasiva.

• Ética Profissional: Integridade e transparência são fundamentais na assessoria das finanças dos clientes.

• Adaptação e Aprendizado Contínuo: O mercado de investimentos está sempre evoluindo, portanto, a educação contínua é essencial.

Networking e Experiência Prática

Construir uma rede de contatos profissionais e adquirir experiência prática são passos importantes. Estágios e posições júnior em empresas financeiras oferecem uma excelente oportunidade para aprender na prática e construir uma rede de contatos valiosa.

Por Que Escolher a WAY Investimentos?

Na WAY Investimentos, oferecemos uma plataforma robusta e um ambiente de trabalho estimulante onde os assessores de investimentos podem prosperar. Nossos assessores têm transparência dos resultados, valores, proximidade com os sócios, suporte educacional contínuo e uma cultura que valoriza a inovação e a ética profissional. Com a WAY, você não apenas aconselha sobre investimentos, mas também ajuda a moldar o futuro financeiro de seus clientes com confiança e integridade.

Sistema FeeFixo

Na WAY Investimentos, implementamos o sistema “FeeFixo”, uma estrutura de remuneração fixa que garante aos nossos assessores uma receita consistente, independentemente das vendas dos produtos. Isso não só proporciona uma maior estabilidade financeira para nossos assessores, mas também alinha os interesses dos assessores com os de seus clientes, pois remove o incentivo para recomendar investimentos baseados em comissões. Esse modelo promove uma relação de confiança e transparência com os clientes, fundamentais para a construção de uma carreira de sucesso no setor de investimentos.

Seja um Assessor WAY

Se você está pronto para dar o próximo passo em sua carreira de assessor de investimentos, considere juntar-se à equipe da WAY Investimentos. Para saber mais sobre como você pode fazer parte de nossa equipe de elite, visite nossa página: Seja um Assessor WAY.

A carreira de assessor de investimentos é desafiadora, mas oferece grandes recompensas para aqueles que estão dispostos a se dedicar. Com a preparação certa e uma parceria com a WAY Investimentos, você estará bem posicionado para alcançar o sucesso nesta carreira promissora.

DNA & Princípios: A Essência da Excelência na WAY Investimentos.

março 26, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por André Meireles

Ao fundar a WAY Investimentos em agosto de 2008, o mercado dos então agentes autônomos de investimentos consistia basicamente em execução de ordens de bolsa para cliente pessoa física.

A XP desenvolveu importante papel para a democratização do mercado financeiro brasileiro, lançando o então chamado shopping center financeiro, possibilitando que a atuação do assessor de investimentos fosse ampliada a outros mercados, como renda fixa e fundos de investimentos, por exemplo.

Ingressamos no ecossistema XP em 2015. Durante uma semana, fui apresentado a todas as áreas da XP, num treinamento chamado Expectata. Neste momento, comecei a traçar nosso modelo de operação, nosso DNA. Desde o primeiro momento de reflexão sobre como seria a WAY do futuro, imaginei uma empresa private, com equipe estimada entre 20 e 30 assessores, crescendo de forma estruturada e com atuação 100% focada no cliente. Costumo dizer que nosso propósito é ser a primeira opção todas as vezes que nosso cliente tiver qualquer questão financeira ou patrimonial para tratar.

Ao longo destes quase nove anos de parceria com a XP, permanecemos com o mesmo propósito e os mesmos pilares do nosso projeto inicial do Expectata em 2015. Passamos por momentos de grandes incentivos ofertados e grandes turbulências, como na pandemia, nos quais facilmente poderíamos ter mudado nosso rumo, seja por facilidades ou adversidades.

A jornada de uma empresa de assessoria de investimentos, assim como a de um assessor, demanda um perfil altamente empreendedor. Como citou Walt Disney:
“Construa seus próprios sonhos, ou alguém vai contratá-lo para construir os dele.”

Fato é que nem todos os que resolvem ingressar na jornada da assessoria de investimentos possuem esse perfil empreendedor.

A democratização do mercado financeiro, protagonizada pela XP, não impactou somente a vida dos clientes, mas também a vida de profissionais que já atuavam no mercado, principalmente em bancos ou corretoras, ou aqueles que desejavam ingressar no glamouroso universo da Faria Lima. Tornar-se um assessor de investimentos transformou-se na maneira mais simples e rápida de ingressar no mercado, o que num primeiro momento reduziu a qualidade destes profissionais, uma vez que não tinham qualificação ou experiência suficiente para prestar um bom serviço. Muitas vezes esses novos assessores se desiludiam com a realidade que encontravam, pois em nossa atividade, para aqueles que não atuavam nesse mercado, não existem atalhos. É um trabalho de construção, cliente por cliente, sempre mantendo um alinhamento com os interesses do cliente. Não é uma corrida de 100 metros, é uma maratona, que somente com resiliência, foco e intensidade será vencida pelo assessor ou empresa de assessoria de investimentos.

A diversidade dos modelos de negócio nas empresas de assessoria é enorme. Existem empresas com 500 ou mais assessores, 20 ou mais filiais. Por outro lado, empresas com somente 1 ou 2 assessores trabalhando em home office. Não há certo ou errado, melhor ou pior. O que prevalecerá serão os princípios e a capacidade de execução de cada sociedade. Cabe ao assessor que deseja atuar nesse mercado identificar qual modelo de negócio é mais aderente aos seus valores, propósito e objetivos.

Na WAY, acreditamos que o modelo de “poucos” (os 20 a 30 mencionados anteriormente) e assessores de alta performance é o melhor caminho para atingir nossos objetivos e, em consequência, teremos uma empresa e equipe de sucesso. Mas temos a convicção de que só atingiremos nossos objetivos se mantivermos a elevada ética que nos trouxe até aqui. As novas resoluções CVM 178 e 179 apresentam enormes oportunidades para a assessoria de investimentos, porém exigem responsabilidade e profissionalização das empresas e assessores. Não haverá espaço para empresas e assessores amadores num futuro próximo.

Segundo Ray Dalio, em seu excelente livro “Princípios” – Seguir bons princípios é uma forma eficiente de lidar com a realidade.
Creio que esta frase resume nosso DNA, desde o início tivemos bons princípios e foi isso que nos conduziu em todas as facilidades ou adversidades de nossa jornada.

Por que retornei para a WAY Investimentos – Por Alexandre Espirito Santo

fevereiro 22, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por Alexandre Espirito Santo

Em novembro do ano passado, tomei uma decisão profissional inesperada para a maioria: sair de uma instituição financeira renomada, onde trabalhava há oito anos como Economista-Chefe, e migrar para um escritório de AAI (Agente Autônomo de Investimentos), onde as dificuldades são supostamente maiores. Muitas pessoas, incluindo alguns alunos, ainda perguntam sobre os motivos que me levaram à troca. Lembrando que o termo AAI foi substituído, recentemente, por AI (Assessor de Investimentos).

Como a explicação não é tão simples, pois também envolve critérios abstratos, resolvi escrever este texto para o blog, com o intuito de satisfazer a curiosidade alheia, além de jogar luz sobre uma temática que afeta aqueles da minha geração: depois de certa idade, devemos nos acomodar ou buscar novos desafios na carreira?

Em 2024, completo 37 anos como profissional de mercado financeiro. É incontestável que ele está cada dia mais sofisticado, pois, diante da verdadeira miríade de produtos disponíveis, os investidores se sentem órfãos de orientações adequadas para alocarem seus recursos.

O que quero dizer é que não vivemos mais naquelas priscas eras onde, na prateleira, as opções eram, basicamente, caderneta de poupança, CDBs e ações. Agora, além de investimentos, temos questões patrimoniais e sucessórias, que envolvem as famílias.

Hoje em dia, por uma série de razões que podemos elencar em outro artigo, os mais jovens estão em grande número nas mesas de operações. Avalio, contudo, que a maioria das pessoas físicas se sente pouco confortável de entregar seus recursos nas mãos dos menos calejados, uma vez que reveses aqui podem significar grandes perdas financeiras. É compreensível!

Explicando melhor, minha percepção é que elas desejam ter uma ajuda qualificada, porém experiente, que possa orientá-las na montagem de uma carteira diversificada, consistente e rentável. Ou seja, buscar bons retornos, condicionados ao risco. Todavia, essa tarefa não é trivial.

Vou, então, desenvolver o raciocínio que permeou minha decisão.

Inicialmente, defendo que o relacionamento entre o investidor e o AI não deva ser pautado única e exclusivamente por amizade. É claro que conhecer o escritório e seu assessor é importante, pois existe uma relação de confiança e a proximidade auxilia na comunicação transparente. Todavia, é preciso observar o nível de governança e compliance, predicados fundamentais nos tempos atuais.

Minha crença, contudo, é que a competência técnica dele deva ser o fator determinante na escolha. Prova disso é que, de uns anos para cá, a própria legislação passou a exigir certificações dos profissionais, para que eles se mostrem capacitados para exercerem as funções.

O ponto que defendo é que o espaço dos “ótimos” não pode ser ocupado pelos “bons”. Digo isso porque o AI desempenha (além de outros) um importantíssimo papel de educador e orientador financeiro, para que seu cliente possa compreender o que está lhe sendo sugerido, na busca dos seus objetivos, de acordo com seu perfil de suitability. Ou seja, essa capacidade de fornecer orientação especializada e educativa deve ser levada em consideração na hora do investidor escolher seu agente.

Outro aspecto é que, ao contrário de algumas plataformas de investimentos e dos grandes bancos, o AI faz um trabalho muito mais personalizado, adaptado às reais necessidades do investidor. Ele não será um cliente anônimo; somente mais um número como é comum. Será um Cliente!

Assim, diante dessas minhas convicções e das mudanças recentes das regras promovidas pela CVM, que favorecem a profissionalização do segmento, considerei adequado mudar. Quando chegamos aos 60 anos de idade, a tendência é nos acomodarmos e vem aquela história de nos levantarmos da cama todos os dias acreditando que o que você tinha que fazer na vida já foi feito, dando de ombros para novos desafios. Preferi arriscar!

Por fim, neste mundo dinâmico, totalmente cooptado pela onda da inteligência artificial, com as notícias pululando o dia inteiro na palma de sua mão, oferecer um serviço de qualidade, provido por profissionais competentes, que possam ajudar na tomada de decisão, me parece um diferencial importante, que agrega valor. Ao lembrar que fui um dos fundadores da Way Investimentos, em 2008, fiz como Rita Lee: “um belo dia resolvi mudar” e voltei.

Por Alexandre Espirito Santo, Economista e Prof. IBMEC-RJ

Reescrevendo a trajetória: Uma jornada de reinvenção profissional aos 37 anos

fevereiro 15, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por Marcio Lima

O ano era 1995 e, no final de dezembro desse ano, eu e minha família comemorávamos a maior conquista da minha vida aos 17 anos: tinha acabado de passar para o Curso de Medicina na UFRJ. Filho de pai e irmã médicos, a pressão foi grande para seguir os mesmos passos. Somos muito jovens na época em que temos que escolher a “profissão da vida” e facilmente nos deixamos levar por pressão externa. Minha matéria preferida sempre foi matemática; sempre tive facilidade em decorar números e fazer contas de cabeça, mas acabei me formando médico em 2001 e já iniciei a residência médica em nefrologia também na UFRJ, onde fiquei até 2005.

Foto de 2001, assinando a documentação do Cremerj para pegar a carteira de médico.

Trabalhando como nefrologista, tive bons parceiros de profissão, que me fizeram evoluir rapidamente na parte técnica, o que me abriu portas para ter a oportunidade de comprar uma participação e entrar de sócio em uma empresa de diálise em 2009. A empresa cresceu bastante, chegando a 300 funcionários e tornando-se a maior empresa de diálise à beira do leito do Rio de Janeiro. Com o crescimento da empresa, sentimos a necessidade de profissionalizar a gestão, e foi então que assumi a parte administrativa e financeira da empresa. Mais uma vez inspirado pelo Dr. Edson, meu querido pai, que dentro da medicina teve vários cargos de gestão e tem um espírito empreendedor admirável, entrei de cabeça nesta oportunidade e senti a necessidade de aprimorar a parte teórica da gestão, o que me levou ao MBA de Gestão em Saúde no COPPEAD-UFRJ em 2011 e ao MBA de Finanças no IBMEC em 2014.

Foto de 2011, placa de identificação do MBA COPPEAD em gestão de saúde.

Apesar de o primeiro curso ter me aberto muitas portas profissionais e me dado todo embasamento teórico de gestão, o segundo foi responsável por me apresentar de forma mais organizada à paixão que sempre tive pela área de investimentos. Como sempre tive bom networking, facilidade com números, paixão por investimentos, e os amigos já me perguntavam o que fazer com o dinheiro, vi a grande oportunidade de pivotar para uma nova profissão em que eu pudesse trabalhar com o que eu mais gostava. Analisei a indústria e descobri que a maneira mais fácil de entrar para o Mercado Financeiro nesta idade seria através da profissão de Assessor de Investimentos. Corri para baixar apostilas sobre o tema na internet e, em 2015, tirei minha certificação na Ancord, que é uma certificação essencial para trabalhar nesta profissão.

Neste mesmo ano, me juntei a um amigo economista e decidimos montar um escritório de assessoria de investimentos ligado à XP. Como a maior quantidade de conhecidos e amigos era da área médica, resolvemos colocar um nome que tivesse duplo sentido, nichando neste público, e abrimos a Health Invest. Poucos meses após ter aberto o escritório, nesta época ainda em um coworking, conheci meu atual sócio André Meireles, que já tinha uma empresa desde 2008, a Way Investimentos, mas estava também começando sem nenhum cliente o escritório recém-credenciado na XP. Percebemos que tínhamos os mesmos valores e decidimos nos juntar na Way no final de 2015.

Como ainda fazia a gestão da empresa de diálise, fui crescendo minha carteira de clientes em uma velocidade muito inferior à que eu gostaria, porém, em meados de 2018, a empresa de diálise foi comprada pela maior empresa de diálise do mundo, que estava entrando no Brasil e estava começando a fazer aquisições para tentar consolidar o mercado. Esta era a oportunidade que faltava para poder me dedicar 100% à profissão que me faz todos os dias sair de casa bem-humorado para ir ao trabalho, à profissão que me faz completamente realizado. Tendo liberado mais tempo, em 2018 mesmo tirei mais uma certificação de peso, a de CFP, que apresenta outras áreas que não só a de investimentos, como a área de planejamento financeiro, seguros, sucessão patrimonial, previdência e noções de planejamento fiscal.

Minha carteira de clientes ganhou tração até chegar atualmente a uma carteira de aproximadamente 220 milhões de Reais sob assessoria. Olhando para trás, vejo o quanto o estudo me fez chegar até aqui, sendo bem-sucedido como médico e hoje como assessor de investimentos. Sou grato por ter tido a chance de começar a profissão que me dá brilho nos olhos aos 37 anos de idade, de ter uma esposa e filhos que foram super compreensivos com minha ausência durante este período de transição, de ter um pai com uma história inspiradora que me fez buscar sempre mais e me facilitou a educação e os valores que carrego, e de ter tido a coragem de correr atrás do que realmente me faz feliz, deixando para trás uma profissão cobiçada por muitos e uma vida já estruturada para começar do zero uma nova profissão.

Também não poderia deixar de agradecer meus queridos sócios e colaboradores atuais e os que por aqui já passaram, que fizeram com que esta jornada fosse muito mais suave. Desejo coragem, resiliência e sorte para os que não se sentem completamente realizados e que também pensam em reescrever a sua história!

Preservando as origens e trilhando novos caminhos

janeiro 30, 2024/em Institucional WAY Investimentos /por André Meireles

Iniciei minha jornada no mercado financeiro em 1986, logo após ingressar na faculdade de economia. O interesse pelo mercado foi fomentado em casa, assistindo meu pai, trajar elegantes ternos desde a década de 70 para atuar como operador de pregão na saudosa BVRJ. Desenvolvi minha carreira no mercado, atuando em Corretoras líderes de mercado e Bancos de Investimentos, participando de grandes transformações e evolução do mercado, desde a época de boletas grampeadas nas ordens para digitação dos comitentes, chegada dos clientes estrangeiros no mercado brasileiro, quando enviavam ordens milionárias por Telex pela manhã para confirmação no fim do dia, até nosso mercado 100% eletrônico das plataformas de investimentos atuais.

Em 2008, numa viagem à São Paulo, ao visitar um amigo na Link Corretora, fui convidado a abrir um AAI no Rio de Janeiro para ser parceiro desta corretora. Inauguramos a WAY Investimentos, na mesma semana que explodiu a crise dos subprimes nos EUA, implodindo as bolsas pelo mundo, péssima notícia para nós numa época em a atuação do AAI era basicamente execução de operações no mercado acionário.

Até o início de 2015, a WAY Investimentos atuava somente no acompanhamento / distribuição de dois fundos exclusivos, quando após uma reunião com representante da área de expansão da XP fui convidado a conhecer a empresa e seu projeto de democratização do mercado financeiro. Ao concluir a visita e as apresentações durante 1 semana na sede da XP, voltei ao Rio de Janeiro convencido de que a iniciativa da XP seria um caminho sem volta e modificaria o mercado financeiro brasileiro e assinamos nosso contrato de parceria. Surgia uma nova WAY!

Desde então, iniciamos uma jornada de desenvolvimento de uma empresa de assessoria de investimentos, 100% alinhada com os objetivos dos nossos clientes. Nosso projeto, nunca foi construir uma empresa de muitos assessores com pouca relevância, e sim uma partnership com assessores importantes e forte cultura. Devemos ser a primeira alternativa para nosso cliente em relação a qualquer questão financeira ou patrimonial.

As Resoluções CVM 178 e 179 que entraram em vigor no dia 01/06/2023, refletem a relevância da assessoria de investimentos no âmbito do mercado financeiro atual. Antigas demandas foram atendidas nestas normas, como por exemplo, a mudança na denominação da atividade de agente autônomo de investimentos para assessor de investimentos, possibilidade da figura do sócio investidor, dentre outras. Em contrapartida, eleva o nível de obrigações e responsabilidades das empresas de assessores de investimentos, como a indicação de um diretor responsável perante os órgãos reguladores e contratantes. O principal objetivo é a maior transparência da atividade, flexibilizando pontos importantes e exigindo maior profissionalismo e estrutura das empresas de assessoria.

No último trimestre de 2023 e no início deste ano, demos importantes passos para a consolidação do nosso projeto e aceleração do crescimento. Posso destacar a assinatura do contrato de longo prazo com a XP, contratação de assessoria jurídica, consultoria para governança, compliance e LGPD.

O mercado mudou significativamente ao longo destes muitos anos em que atuo. Hoje os Faria Limers não trajam mais ternos elegantes, mas sim os famosos coletinhos lançados pela XP ou camisas polo com a marca de sua empresa; o pregão viva voz com aquela confusão que parecia impossível se compreender, deu lugar a telas repletas de cotações, gráficos e informações empilhadas numa mesa. Todavia a essência para o sucesso sempre foi e sempre será o foco no cliente. Nosso serviço de assessoria só tem sucesso quando nosso cliente atinge seus objetivos e nos reconhece como relevantes em sua vida.